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《中级金融》:通货膨胀与通货紧缩(17)

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来源:中级经济师 编辑:ccc 发布时间:2020-03-25

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(4)推进金融制度建设

通货紧缩的根本原因是实体经济方面的原因,如生产能力过剩、技术进步造成的劳动生产率提高等,但现代经济社会的货币化程度不断加深,对于位居现代经济核心地位的金融部门来说,如果其运行出现问题,就可能在出现通货紧缩的苗头时不仅不能有效地遏制其发展的势头,甚至可能加速其发展。美国20世纪30年代的通货紧缩和大危机就是一个例证。一般来说,如果金融制度运行出现了问题,导致全社会的信用危机甚至信用崩溃,则通货紧缩就会伴随着全面的经济衰退。为了防患于未然,金融部门要建立健全金融风险的防范制度,以避免大规模的系统性风险的出现。大致来说,旨在治理和防范通货紧缩的金融制度建设具有以下几个方面的内容:

第一,建立并完善银行内部风险防范机制。这主要是为了避免或减少银行不良资产的出现。银行不良资产对于银行赖以生存和发展的流动性要求是一个巨大的威胁,在外部条件具备时,不良资产往往是引发全面的银行信用危机和金融危机的导火线。为此,银行在开展资产业务时要做好贷款的管理工作。

第二,建立存款保险制度。在市场经济条件下,银行的破产是正常的,但对其可能造成的连锁反应必须要有一套有效的防范措施,否则个别银行的破产可能会引发全社会的信用危机。为此,建立存款保险制度是必要的。美国的存款保险制度正是在总结了20世纪30年代大危机的教训后建立起来的。

第三,调整信贷结构,扩大信贷范围,加大信贷资金的投入。由于社会对信贷的需求是多种多样的,客观上要求金融制度安排应该具有满足多样化合理的信贷需求的信用供给结构,如果信贷供求出现结构性矛盾,则一部分信贷需求将得不到有效的供给,客观上抑制了投资的增加。

(5)其它措施

除了以上措施外,对工资和物价的管制政策也是治理通货紧缩的手段之一。比如,可以在通货紧缩时期制定工资增长计划或限制价格下降,这与通货膨胀时期的工资一物价指导线措施的作用方向是相反的,但作用原理是相同的。此外,通过对股票市场的干预也可以起到一定的作用,如果股票市场呈现牛市走势,则有利于形成乐观的未来预期,同时股票价格的上升使居民金融资产的账面价值上升,产生财富增加效应,也有利于提高居民的边际消费倾向。

(1)扩张性的财政政策 (2)扩张性的货币政策

治理通货紧缩的政策措施 (3)加快产业结构的调整

(4)推进金融制度建设

(5)其它措施

【例题9,单选题】货币主义认为,扩张性的财政政策如果没有相应的货币政策配合,就只能产生( )。

A.乘数效应 B.排挤效应 C.收缩效应 D.扩张效应

答案:B

【例题10,单选题】治理通货紧缩,凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行( )。

A.国际收支逆差政策 B.增加收入政策

C.赤字财政政策 D.收入指数化政策

答案:C

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