二、利率的结构
(一)利率的风险结构
主要讨论债权工具期限相同时的收益与风险等因素之间的关系及变化。
(二)利率期限结构
利率期限结构主要讨论金融产品到期时的收益与到期期限这两者之间的关系及变化。
在理论分析中，将影响收益的其他因素看成是既定的，即不考虑其他因素变化对收益的影响。那么就可以用一条曲线来表示到期收益率与到期期限的函数关系。
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某人在银行存入10万元，期限两年，年利率为6%，每半年支付一次利息，如果按复利计算，两年后的本利和是（ ）万元。
