中级经济师考试《中级金融》重点金融监管的基本原则与理论

【考点】金融监管的基本原则与理论★★★

(一)金融监管的基本原则

1.监管主体独立性原则——基本前提

2.依法监管原则

3.外部监管与自律并重原则

4.安全稳健与经营效率结合原则

5.适度竞争原则

6.统一性原则

(二)金融监管的理论

目前管制理论主要有“公共利益论”、“特殊利益论”和“社会选择论” 等。

【例题：单选】下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是(　)。

A. 监管主体的盈利性

B. 监管主体的自律性

C. 监管主体的独立性

D. 监管主体的合规性

【答案】C

【例题：单选】认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自(　)。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

【答案】A

【解析】公共利益论认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应。监管被看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段。

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